Ir para o conteúdo

Home Hub Investimentos Investimento Passivo vs Ativo em Criptomoedas: os prós e contras

Investimento Passivo vs Ativo em Criptomoedas: os prós e contras

Entenda mais sobre como funcionam os investimentos de forma passiva e ativa em criptomoedas. Leia mais!

Postado em fevereiro 9, 2022

Investimento Passivo e Ativo com Criptomoedas
Investimento Passivo e Ativo com Criptomoedas

Quando se trata de qualquer tipo de investimento, existem duas maneiras distintas de fazê-lo – investimento ativo ou passivo. A mesma ideia se aplica a:

Quando se trata de qualquer tipo de investimento, existem duas maneiras distintas de fazê-lo – investimento ativo ou passivo. A mesma ideia se aplica aos investimentos em criptomoedas. Ambos os investimentos ativos e passivos em criptomoedas têm suas vantagens e desvantagens distintas – ambas serão o destaque deste artigo.

O que é investimento ativo vs passivo?

Agora, antes de pularmos para os prós e contras, é importante estarmos na mesma página em relação à ideia por trás do investimento ativo e passivo.

O que é investimento ativo?

O investimento ativo envolve a gestão ativa da carteira de investimentos, analisando os mercados, escolhendo o que parece ser um investimento promissor de curto ou médio prazo, e escolhendo quando comprar o ativo e quanto investir. 

O que é investimento passivo?

O investimento passivo envolve adotar uma mentalidade de comprar e manter, escolher e comprar ativos com menos frequência, geralmente aderindo a investir os mesmos ativos, e isso também pode envolver a estratégia de compra de custo médio do dólar. 

Agora, com isso fora do caminho, vamos falar sobre os prós e contras do investimento ativo e passivo – e por que você deve considerar ambos.

Os prós e os contras

Abaixo estão os resumos do que você deve esperar se investir em criptomoedas, ativa ou passivamente. Veja as explicações detalhadas a seguir!

Investimento ativo em criptomoedas – Prós:

  • Você pode ganhar mais lucro se o seu tempo estiver certo.
  • Você pode evitar o risco de uma grande correção, pois as criptomoedas são voláteis.
  • É fácil decidir se troca por ativos criptográficos associados a um projeto promissor.

Investimento ativo em criptomoedas – Contras:

  • Você precisa aprender a analisar gráficos de preços.
  • Você precisa monitorar ativamente os gráficos de preços e acompanhar as atualizações de criptomoedas de perto.
  • Você pode ser facilmente influenciado pela euforia e pânico do mercado.

Investimento passivo em criptomoedas – Prós:

  • Menos pressão mental; você poderia comprar e esquecê-lo por alguns anos.
  • Você não estará sozinho em sua jornada para os ativos de criptografia “Hodl”.
  • Você poderia ter um desempenho melhor do que os investidores ativos de criptomoedas.

Investimento passivo em criptomoedas – Contras:

  • Ainda não está claro qual é o retorno médio anual dos criptoativos.
  • Você precisa colocar muita fé no ativo criptográfico por um longo período de tempo.
  • Você pode perder projetos de alto potencial que podem revolucionar o espaço cripto.

Qual é o retorno médio anual e porque é importante para os HODLers?

Imagem de uma calculadora científica.
É hora de tirar a calculadora velha da gaveta.

Uma classe de ativos geralmente tem um “retorno anual médio” mais ou menos previsível, que é uma estimativa aproximada de quão lucrativo é um instrumento se você empregar o método de média de custo em dólar por um determinado período de tempo, do passado ao presente.

Embora o retorno médio anual não garanta e não vá garantir rentabilidade futura, muitas classes de ativos existem há muito tempo e um padrão distinto é perceptível.

Por exemplo, as ações dos EUA, conforme medido pelo índice S&P 500 , tiveram um retorno médio anual de 10% desde 1900, mas os retornos anuais a cada ano podem se desviar muito da média.

O ouro teve um retorno médio anual de 10,44% desde 1971, segundo a Statista . Observe que o ano mais distante para isso é quando o padrão-ouro foi abandonado, quando o dólar americano (a moeda de reserva na época e, bem, até hoje) tornou-se inflacionário.

Por que isso é importante para investidores em renda passiva?

Manter um ativo pode ser assustador, pois os preços podem flutuar no curto prazo e, em muitos casos, é o temperamento dos investidores que determina sua taxa de sucesso.

Como o lendário investidor de ações de longo prazo Warren Buffet diz:

“A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento , não o intelecto. Você precisa de um temperamento que não tenha grande prazer em estar com a multidão ou contra a multidão .”
— Warren Buffet.

Em outras palavras, o investimento passivo de longo prazo requer um alto nível de teimosia e fé inabalável no ativo investido.

É claro que a fé cega também não é a melhor abordagem para investir, portanto, para muitos investidores em ações ou commodities, o retorno médio anual é uma de suas maiores ferramentas de medição.

Análise de preço do Bitcoin e por que o investimento passivo pode ser uma boa ideia

Eu uso bitcoin como exemplo porque é a criptomoeda mais antiga e passou por alguns ciclos incríveis de altos e baixos. Você pode saber que o último ciclo de alta e queda do bitcoin aconteceu em 2017, mas você sabia que ciclos semelhantes ocorreram anos antes, em menor escala?

Aqui está uma tabela que mostra o ciclo de máximas históricas do bitcoin e as mínimas que se seguem, de 2010 a 2020. Eu defino um ciclo como o período entre duas máximas históricas que compartilham um preço recorde baixo entre elas. Assim, por exemplo, um ciclo se estendeu de julho de 2010 a novembro de 2010, de acordo com o gráfico abaixo.

Intervalo da semanaPreço mais alto de todos os tempos (dólares americanos)Preço baixo de todos os tempos desde ATH (dólares americanos)
12 a 19 de julho de 20100,09
4 a 11 de outubro de 20100,01
1 a 8 de novembro de 20100,5
6 a 13 de dezembro de 20100,17
7 a 14 de fevereiro de 20111.1
4 a 13 de abril de 20110,56
6 a 13 de junho de 201131.91
21 a 28 de novembro de 20112.17
1 a 8 de abril de 2013164,9
15 a 22 de abril de 201350,1
25 de novembro – 2 de dezembro de 20131.242
17 a 28 de agosto de 2015162
11 a 18 de dezembro de 201719.804,25
10 a 17 de dezembro de 20183.124,51
12 a 19 de abril de 202064.898,56
Os dados são retirados do índice de preços histórico BTC/USD da Tradingview.

A partir desta tabela, podemos deduzir duas coisas: 

  • 1. Há um forte padrão de alta geral ou aumento do preço do bitcoin por uma década inteira, como mostrado por altos e baixos mais altos. A próxima baixa mais alta pode superar a baixa anterior em pelo menos 200%.
  • 2. Em média, o novo recorde histórico supera o recorde anterior em 800%. Isso significa que, embora haja uma chance de alguém arriscar 80-90% de seus investimentos se tivesse comprado pelo preço mais alto possível, eles ainda poderiam desfrutar de retornos absolutamente maiores ao manter o ativo.

A maioria das outras criptomoedas segue o movimento do preço do bitcoin, e é quase certo que as pessoas estão começando a usar o bitcoin como uma alternativa ao ouro para se proteger contra a inflação monetária. 

Você pode usar o histórico de preços do bitcoin como referência, mas para realmente se tornar confiante e responsável por seu próprio investimento em outras criptomoedas, é altamente recomendável que você analise os gráficos de preços por conta própria.

Por que isso também é uma excelente notícia para investidores ativos

A partir da tabela, podemos ver que o bitcoin passa por um ciclo previsível, o que significa que existem oportunidades comerciais lucrativas para investidores de curto e médio prazo que buscam obter maiores margens de lucro.

Suponha que um investidor ativo em bitcoin tenha um bom temperamento e não seja influenciado pelo sentimento do mercado (uma coisa muito difícil de fazer). Esse investidor compraria a preços quase recordes e depois venderia quase todos os tempos, por 10 anos seguidos. 

Com base na tabela acima, começando com apenas US$ 1, o investidor teria agora 88 trilhões de dólares. Claro, esse investidor pode não ser realmente humano, mas sim um andróide que viaja no tempo que pode conhecer todos os eventos futuros.

Aprendizado

No grande esquema das coisas, parece razoável acreditar que nunca é tarde demais para comprar bitcoin. Aqueles que ‘chegarem atrasados’ no jogo terão que suportar mais um ciclo de correções de preços. No entanto, quando se trata de investir em criptomoedas, manter o poder é tudo .

Não invista em criptomoedas com o dinheiro que você vai precisar nos próximos anos. Mas se você pudesse perder US$ 50 nos próximos meses, por todos os meios, você pode optar por aumentar esses US$ 50 em bitcoin ou qualquer outra criptomoeda – e, mais importante, seja paciente.

Não há nada de errado em investir uma pequena quantia de dinheiro em criptomoedas agora. Se o preço do bitcoin cair, como acontece de tempos em tempos, você pode optar por dobrar seu investimento inicial, se estiver confortável com mais risco.

Investir não é sobre os números tanto quanto escolher onde você investe seu dinheiro e por quanto tempo você pode manter – ou hodl, no caso de criptomoedas.

Negocie criptomoedas com facilidade e segurança na Easy Crypto!
Negocie criptomoedas com facilidade e segurança na Easy Crypto!

Nota: As discussões apresentadas neste artigo são destinadas a servir como conteúdo informativo e educacional e não devem ser interpretadas como aconselhamento financeiro. Como em qualquer empreendimento de investimento, é melhor realizar sua própria pesquisa empírica e entender os riscos fundamentais envolvidos.

Certifique-se de assinar nosso boletim informativo abaixo para receber as últimas informações sobre criptomoedas, notícias e atualizações em sua caixa de entrada.

Não se esqueça de seguir nosso Twitter e Instagram para as últimas tendências de criptomoedas!

Make sure to subscribe to our newsletter below to have the latest crypto insights, news and updates delivered to your inbox.

Don’t forget to follow our Twitter and Instagram for the latest crypto trends!

Last updated fevereiro 9, 2022

Recebe as últimas novidades no seu email

Easy Crypto
Role para cima