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Uma Revisão de Conceitos Errôneos sobre Criptomoedas

Entenda mais sobre os conceitos errados sobre as criptomoedas e sobre a maneira correta de negociar criptomoedas do jeito fácil e seguro!

Postado em janeiro 9, 2022

Conceitos Errados Sobre Criptomoedas
Conceitos Errados Sobre Criptomoedas

Quando o Bitcoin circulou pela primeira vez no mundo em 2009, a tecnologia era inovadora – mas não era perfeita. Doze anos depois, estamos vendo a evolução de novas redes blockchain, usando tecnologias que não existiam antes no Bitcoin.

Essas novas tecnologias tratam de questões como consumo de energia, custos de transação, segurança, transparência, versatilidade, governança e conformidade com regulamentações. Como a indústria de criptografia ainda é jovem, é certo que veremos a evolução e o refinamento contínuos do setor de criptografia nos próximos anos.

Infelizmente, testemunhamos uma série de conceitos errôneos de criptomoeda circulando na web e na mídia que aparentemente desacreditam todas as noções de criptografia, desde o uso de energia, transparência, segurança e muito mais.

Aqui está um exemplo. A premissa básica deste artigo é que não é ético investir em criptomoedas, porque são prejudiciais ao meio ambiente, abrigam atividades ilegais e exploram os pobres.

Embora os argumentos escritos no artigo sejam baseados em fatos baseados na realidade de que a criptografia ainda não é perfeita, muitos argumentos relevantes foram deixados de fora. Afinal, é um artigo de opinião. Agora é a nossa vez, como defensores da indústria de criptografia, de oferecer uma revisão mais equilibrada dos riscos e benefícios oferecidos pelas criptomoedas.

Equívoco nº 1: as criptomoedas são prejudiciais ao meio ambiente

A maioria das pessoas começa a aprender sobre o espaço criptográfico encontrando o Bitcoin. Eles aprenderão como funciona – o fato de que o Bitcoin usa o protocolo Proof of Work (PoW) para validar transações e proteger a rede contra qualquer ataque.

Eles também descobriram que o Bitcoin usa muita energia. O Cambridge Bitcoin Electricity Consumption Index (CBECI) fornece uma estimativa em tempo real do consumo de energia da criptomoeda com base em várias suposições (o preço do bitcoin é uma delas).

Eles estimam que o consumo de energia anualizado é de cerca de 100 Terawatts-hora, com um limite superior teórico de 356 Terawatts-hora anualmente. O primeiro número é comparável ao consumo anual de energia das Filipinas.

Uma computador conhecido como "rig" para minerar criptomoedas.
Uma computador conhecido como “rig” para minerar criptomoedas.

No momento em que este artigo foi escrito, a maioria das atividades de mineração de Bitcoin estava concentrada nos Estados Unidos (agora contribuindo com 35% do poder computacional total), mas antes de setembro de 2021, a China era o país com a maior concentração de mineradores.

Um detalhe importante que não deve ser esquecido é que até 56% do fornecimento total de energia para Bitcoin é derivado de fontes de energia renováveis. Referindo-se ao mapa de mineração do CBECI, a China dominou até 70% do fornecimento de energia no ano passado, e a província de Sichuan contribuiu com a maior quantidade de energia. A energia de Sichuan é derivada da hidroeletricidade.

É verdade que, na estação seca, a província de Xinjiang, movida a carvão, geralmente assumia o controle por um curto período de tempo. No entanto, esse ciclo está mudando rapidamente em 2021.

Como a China proibiu a mineração de criptografia, muitas mineradoras levam suas operações para o exterior, principalmente para o meio-oeste dos Estados Unidos, onde a energia solar e o gás natural (uma fonte de energia mais limpa que o carvão) são abundantes.

Além disso, países como Islândia e El Salvador estão explorando a Terra para fazer uso de energia geotérmica para mineração de criptomoedas. A proibição da criptografia na China foi, na verdade, uma boa notícia para as criptomoedas de Prova de Trabalho, já que outros países podem procurar maneiras criativas de ganhar uma renda extra com a mineração de criptomoedas.

O mundo cripto já mudou para a prova de interesse há muito tempo

As criptomoedas que precisam de mineração com uso intensivo de energia não são a maioria do mercado de criptografia, embora o Bitcoin seja atualmente o principal em termos de capitalização de mercado. O fato é que a maioria das criptomoedas no mundo é protegida com o protocolo Proof of Stake altamente sustentável.

Estamos vendo a segunda maior criptografia por capitalização de mercado, Ethereum, transição para o protocolo Proof of Stake, que deve ser concluído no início de 2022. Quando isso ocorre, um grande número de moedas digitais (aqueles que são tokens feitos por meio do Ethereum tecnologia) será protegida por meio de Prova de Participação.

Sem mencionar que 6 das 10 principais criptomoedas do ranking (excluindo tokens Ethereum e stablecoins) foram construídas com Prova de Participação como protocolo básico. Por exemplo, Cardano, XRP, Polkadot, Binance Coin, Solana e Terra.

O Proof of Stake protege a rede contra os melhores hackers do mundo
O Proof of Stake protege a rede contra os melhores hackers do mundo. Fonte: Imagens da Biblioteca do Congresso.

Na Prova de Participação, os nós de rede que mantêm o razão descentralizado (blockchain) devem investir uma grande soma de criptomoeda para aumentar sua chance de se tornarem eleitos como produtores de blocos e ganharem novas criptomoedas por um determinado período.

Para que esse processo ocorra em Polkadot por um ano inteiro, por exemplo, a necessidade total de energia é de 0,8 Gigawatt-hora. Para colocar isso em perspectiva, esta quantidade de energia consumida é equivalente à escala do consumo de energia de uma pequena cidade.

Com a crescente adoção de redes de prova de interesse, o consumo total de energia de todo o espaço criptográfico pode reduzir o consumo de energia dos sistemas financeiros tradicionais.

O lixo eletrônico de redes cripto de Prova de Trabalho ainda é um problema

Claro, não podemos ignorar o fato de que blockchains de Prova de Trabalho como Bitcoin ainda produzem mais lixo eletrônico do que o esperado. O cerne do problema é o uso de unidades de computador específicas para aplicativos, conhecidas como ASICs, que são difíceis de reutilizar e reciclar.

A boa notícia é que a mineração de criptografia está se tornando uma atividade comercial cada vez mais regulamentada. Conforme os reguladores começam a colaborar com tecnologias descentralizadas e cripto comunidades, uma criptoeconomia mais sustentável pode surgir de maneiras surpreendentes – que esperamos ver em um futuro próximo.

Equívoco nº 2: as transações de criptomoeda são impossíveis de rastrear

Embora seja verdade que criptomoedas tenham sido abusadas por criminosos para lavar dinheiro e cometer outros desvios financeiros, a taxa de crimes no blockchain é consideravelmente baixa. A Chainalysis relata que, em 2019, a atividade criminosa é responsável por 2,1% de todas as transações. No entanto, esse número cai significativamente em 2020, em 0,34% do total de transações.

Essa queda é bastante significativa se combinarmos isso com outro fato. A Interpol relata “uma taxa alarmante de ataques cibernéticos” durante os primeiros meses da pandemia COVID-19.

Logicamente, a atividade criminosa no blockchain também deve aumentar, mas os dados mostram o efeito oposto. Esta é uma indicação de que os criminosos estão, ao contrário, tendo mais dificuldade para sacar criptomoedas obtidas ilicitamente.

Ameaças cibernéticas em 2020 durante a pandemia COVID-19
Ameaças cibernéticas em 2020 durante a pandemia COVID-19. Fonte: Interpol.

Melhor supervisão regulatória do que antes

Os dados também indicam que a análise de blockchain e rastreamento de transações feito por organizações como Chainalysis fizeram grandes avanços na detecção de atividades suspeitas ilegais, apesar da natureza pseudônima dos endereços de carteira. As trocas criptográficas que ficam no portão entre a moeda fiduciária e as criptomoedas também reforçaram o protocolo Know Your Costumer (em português: conheça seu cliente).

Os criminosos estão ficando sem opções para sacar. Até mesmo o uso de mulas de dinheiro (pessoas que fazem transações entre criptografia e fiat em nome dos criminosos) está se mostrando cada vez mais ineficaz, pois as empresas de criptografia aprendem a detectar comportamentos suspeitos de clientes.

Na verdade, o dinheiro ainda é a melhor alternativa para os criminosos financiarem suas operações ilegais. Isso ocorre porque, ao contrário do blockchain, as transações em dinheiro são completas e totalmente invisíveis para o público.

De acordo com um relatório da Swift (rede de cartão de crédito), estabelecimentos como cassinos e o mercado de ouro ainda são usados hoje para lavagem de dinheiro, pois são negócios que exigem muito dinheiro.

Os blockchains, por outro lado, são auditáveis por qualquer pessoa com acesso à Internet. É necessário algum aprendizado de máquina inteligente para rastrear transações e triangular a localização dos endereços das carteiras; tais tecnologias já existiam.

Portanto, logicamente, se o bitcoin tornou mais fácil hoje em dia a lavagem de dinheiro, então os criminosos não deveriam mais depender de dinheiro e de estabelecimentos tradicionais que podem ajudá-los a lavar dinheiro.

Empresas como a Chainalysis podem ajudar os reguladores a detectar má conduta financeira
Empresas como a Chainalysis podem ajudar os reguladores a detectar má conduta financeira. Fonte: Chainalysis.

As transações blockchain são rastreáveis

Detectar e prevenir má conduta financeira por meio de trocas de criptografia depende do fato de que as transações de blockchain não são impossíveis de rastrear. Os responsáveis pela aplicação da lei em todo o mundo aprenderam a identificar as relações entre as carteiras.

Um dos muitos métodos usados para detectar movimento de fundos no blockchain é usando “poeira”. Poeira refere-se a uma quantidade insignificante, mas rastreável de criptomoeda que é enviada através de um conjunto de endereços criptográficos direcionados. A aplicação da lei pode simplesmente rastrear onde a poeira assenta; poeira se espalha a cada transação.

Quando há uma transação relacionada ao crime, um padrão reconhecível pode ser detectado observando-se a distribuição de poeira. Caso contrário, nenhum padrão fora do comum vale a pena investigar entre duas carteiras que interagem como pessoas normais (por exemplo, entre um crypto exchange e um cliente).

A natureza pseudônima, mas transparente, dos blockchains os torna uma das formas menos favoritas para os criminosos financiarem suas operações.

Equívoco nº 3: a criptomoeda é usada para explorar os pobres

Relembrando o artigo, há uma linha que parece uma crítica injusta ao mercado de cripto: “[As criptomoedas] oferecem aos pobres o fascínio de enriquecer rapidamente investindo suas economias conquistadas com muito esforço.”

É desanimador saber que existem pessoas que entram nos mercados financeiros sem primeiro se educar sobre os riscos financeiros potenciais associados à negociação ou ao investimento. “Faça sua própria pesquisa” sempre foi um cântico familiar entre os varejistas armados com informações. Infelizmente, isso nem sempre é verdade para muitas pessoas inexperientes.

Independentemente disso, não podemos culpar nenhum mercado financeiro pelos comportamentos imprudentes de alguns participantes. É apenas uma realidade honesta – você perderá dinheiro se vender por menos do que pagou inicialmente.

Felizmente, o mercado de criptografia tem se mostrado resistente nos últimos dois anos agitados. Por exemplo, o preço do bitcoin (que também é tratado como o preço do índice do mercado de criptografia) ainda está 500% acima do preço de abertura de janeiro de 2020, apesar da crise financeira global de 2020, a proibição da criptografia na Turquia em abril de 2021, o bitcoin hashrate caiu em maio de 2021, a recente repressão à criptografia na China em junho de 2021 e mais algumas “más notícias de criptografia” em setembro de 2021.

Como podemos ver no gráfico abaixo, o preço do Bitcoin está chegando ao máximo em outubro de 2021.

Apesar de muitas notícias negativas, o Bitcoin se recupera dentro de um ano para quase seu ponto mais alto
Apesar de muitas notícias negativas, o Bitcoin se recupera dentro de um ano para quase seu ponto mais alto. Fonte: TradingView.

Pessoas que realmente investem em criptomoedas não são jogadores; não têm pressa em sacar, principalmente se o valor de mercado estiver abaixo do preço de compra de seus ativos. Eles se prepararam financeira e psicologicamente, e não arriscam mais dinheiro do que estão dispostos a perder.

Por que as empresas não vendem suas participações, mesmo que possam

O artigo que estamos examinando também menciona que “os investidores de varejo perderão dinheiro com as criptomoedas … apenas alguns insiders ganharão”. Na melhor das hipóteses, os insiders aos quais o autor se refere são os atores institucionais com bolsos fundos e liquidez. Na pior das hipóteses, os insiders referem-se aos emissores de ativos (como empresas de uma determinada ação).

No último caso, a natureza descentralizada dos ativos de blockchain não permite aos produtores de bloco o controle exclusivo sobre o fornecimento de moeda. A governança descentralizada e contratos inteligentes robustos tornam impossível que o suprimento de moeda seja modificado por qualquer uma das partes.

No caso do primeiro, é justo temer que empresas como a Tesla, Inc. com pelo menos 42.000 bitcoins em seu portfólio possam um dia liquidar uma grande parte, senão todas as suas participações. Se isso acontecer, ocorrerá um choque de oferta e o preço afundará. A extensão da queda de preço dependerá da capitalização de mercado.

Vale a pena perguntar por que as empresas inundariam o mercado com ativos criptográficos e deixariam muitos investidores de varejo perdendo dinheiro (se decidirem vender). Na verdade, existem incentivos comerciais para reduzir a probabilidade de isso acontecer. Empresas com visão de futuro já afirmaram sua crença de que o bitcoin e outras criptomoedas importantes são uma proteção de longo prazo contra a inflação.

Em outras palavras, eles tratam o bitcoin como uma mercadoria na forma de blockchain, como o ouro. Ao mesmo tempo, eles acreditam que as demandas do varejo irão elevar ainda mais o preço da moeda, o que torna os ativos criptográficos mais atraentes do que o ouro.

Para investidores institucionais, “sacar” de criptomoedas no futuro imediato significa incorrer em um alto custo de oportunidade. Eles perdem a oportunidade de continuar a deter ativos criptográficos até que atinjam um preço mais alto. Outra desvantagem é que a venda de grande parte de suas participações pode prejudicar sua imagem pública.

Isso explica por que, quando Elon Musk ficou famoso no tweet que a Tesla havia suspendido o pagamento em bitcoin em maio de 2021, ele teve que esclarecer que a Tesla não havia vendido nenhum bitcoin.

Equívoco nº 4: a criptomoeda não ajuda a bancar o sem-banco

Existem muitas e muitas vezes complexas razões pelas quais os sem-banco não tinham. O Banco Mundial pode nos dar uma ideia do motivo pelo qual uma amostra da população optou por não ter uma conta bancária.

Quase 60% dos entrevistados afirmam não ter dinheiro suficiente; cerca de 20% afirmam que abrir uma conta em banco é caro e que as instituições financeiras estão localizadas muito longe.

Razões pelas quais alguns adultos não possuem conta em banco
Razões pelas quais alguns adultos não possuem conta em banco. Fonte: Banco Mundial.

Um fato correto apontado pelo artigo é que a Internet e a tecnologia blockchain podem potencialmente resolver os problemas citados pelos respondentes. É verdade que com um livro-razão de transações transparente e verificável como em um blockchain, a confiança no sistema financeiro não será necessária.

Os bancos em muitas partes do mundo também se modernizaram para facilitar o banco digital por meio de dispositivos móveis, o que significa que a distância das instituições financeiras não deve mais ser um problema. Da mesma forma, blockchains são infraestruturas inerentes e completamente digitais que não estão centralizadas em lugar nenhum.

Portanto, os blockchains podem fornecer a infraestrutura para um serviço bancário mais inclusivo, da mesma forma que a velha Internet o fazia.

Por que as criptomoedas ainda são necessárias?

O autor então questiona o papel das criptomoedas neste contexto. Por que eles ainda precisam existir? Não é a Internet e a tecnologia de blockchain que as populações mais pobres precisam para resolver esses problemas? A maioria, senão todas as criptomoedas, não constituem uma reserva de valor de curto prazo muito boa, como você pode ver pela volatilidade do preço do Bitcoin.

Independentemente disso, as criptomoedas são necessárias para que as cadeias de blocos operem de forma descentralizada. Uma rede blockchain não pode usar o dólar americano para pagar por nós de rede que vivem em vários países. Não funcionará mesmo se o dólar americano for amplamente aceito e ainda for a “moeda de reserva” do mundo.

Essa moeda fiduciária ainda é controlada pelo Federal Reserve e é emitida apenas por meio do banco central. Em um blockchain, o valor é criado quando as transações são atualizadas no blockchain. Independentemente do protocolo usado para isso (seja uma Prova de Trabalho ou Prova de Participação), esse valor deve ser armazenado de alguma forma, em um token que é usado para representar a dívida.

A forma material do dinheiro é irrelevante; é o que significa (um símbolo de dívida) que conta
A forma material do dinheiro é irrelevante; é o que significa (um símbolo de dívida) que conta. Fonte: Wikimedia Commons.

O símbolo de valor é a criptomoeda que alimenta a economia da rede blockchain. É inevitável que redes descentralizadas usem seu próprio token de valor. Portanto, não, as criptomoedas não são a solução mágica para bancar os sem-banco. Em vez disso, eles são o proxy para a troca de valor para que as infra estruturas descentralizadas possam acomodar os sem-banco.

Para usar uma analogia simples:

A gasolina não leva você do ponto A ao B, mas seu carro, sim. No entanto, seu carro não funciona sem gasolina.

Agora, o que investir em criptomoedas contribui para bancarizar os sem-banco? Em redes que utilizam proof of stake (ou prova de participação), você pode delegar suas moedas a um nó de rede que irá apostar as moedas para você. Quanto mais participação é dada a um grupo diversificado de nós de rede, mais segura a rede se torna.

Se a rede for segura, as empresas que realmente aplicam blockchain para resolver problemas mundiais podem se tornar mais confiantes no blockchain. Por exemplo, no blockchain Stellar, muitos provedores de serviços financeiros usam a tecnologia e várias criptomoedas para ajudar a agilizar as remessas.

Um trabalhador migrante pode comprar moedas XLM com seu salário e depositar a moeda em um aplicativo que transforma o valor dessa moeda de forma rápida e eficiente para uma conta bancária local em seu país de origem. O protocolo do Stellar inclui a conversão de XLM em vários tokens intermediários e stablecoins com as melhores taxas de câmbio possíveis.

Stellar (XLM) já ajudou muitos indivíduos e instituições a economizar em taxas de transação
Stellar (XLM) já ajudou muitos indivíduos e instituições a economizar em taxas de transação. Fonte: Stellar.org.

O trabalhador migrante poderia potencialmente gastar um mero centavo em taxas de blockchain para mover sua renda suada para o exterior. Nenhuma taxa de banco internacional cara e taxas de câmbio opacas são incorridas no processo.

A criptografia evolui para o bem comum

A tecnologia Blockchain é diferente de outras inovações. As empresas que desenvolvem carros mais rápidos, o software mais poderoso ou as drogas mais potentes são motivadas pelo desejo de lucro e domínio do mercado.

Por outro lado, a tecnologia blockchain é uma colaboração global entre estranhos em um ambiente sem confiança. A tomada de decisões é feita por meio de um sistema de votação democrático que inclui todas as partes interessadas (portadores de moedas), independentemente de sua localização ou nacionalidade.

Olhando o espaço cripto de forma completa e minuciosa, vemos uma tendência de evolução do setor. Desde a redução do consumo de energia das cadeias de blocos até o cumprimento das regulamentações, o espaço criptográfico evoluiu para algo longe (e até melhor) do que o criador do Bitcoin Satoshi Nakamoto havia imaginado.

Quando se trata de fornecer uma discussão equilibrada sobre os riscos e benefícios das inovações que mudam o mundo, deixaremos a última palavra para os melhores conselhos de segurança no trânsito:

“Ao atravessar a rua, olhe para os dois lados.”

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Disclaimer: Information is current as at the date of publication. This is general information only and is not intended to be advice. Crypto is volatile, carries risk and the value can go up and down. Past performance is not an indicator of future returns. Please do your own research.

Last updated janeiro 17, 2022

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